運用の手間がかからず放っておくだけで分配金が受け取れる手軽さが魅力のソーシャルレンディングサービス。
バンカーズは、そんなソーシャルレンディングの一つで、2020年12月に始まった比較的新しいサービスです。
開始からわずか1年間で30以上とハイスピードでファンドを組成し、注目されています。
この記事では、そんなバンカーズの特徴や評判、運用実績などを詳しく解説していきます。ソーシャルレンディングに興味のある方はぜひ参考にしてください。
目次
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バンカーズの特徴
バンカーズは、特にリスク対策に重点を置き、ファンドは利回りよりも安全性を重視している傾向にあります。
想定利回りは、2％～4％ほどとソーシャルレンディングの中ではやや低め。
ただ、1億円を超える大規模な募集案件も多く、信頼性の高さが伺えます。
そのため堅実なサービスを探している方に、特に向いていると言えるでしょう。
バンカーズは、セイムボート出資方式を採用し、運営会社の信頼性が高い、融資先情報の公開性が高いなどの特徴があります。
バンカーズの特徴
・運営会社の信頼性が高い
・融資先情報の公開性が高い
・大手SBIソーシャルレンディングと合併
・キャンペーンが豊富
それでは具体的に解説していきます。
①セイムボート出資方式を採用
バンカーズでは、親会社によるセイムボート出資方式を採用しています。
セイムボート出資方式とは、投資家だけでなく事業者も一部出資する方式のことです。
この方式により、もし貸し倒れなどの損失が起きた場合、投資家だけでなく事業者も不利益を受けることになります。
そのため事業者はより案件を慎重に絞り込み、信頼度の高い融資先を見つけようと努力するでしょう。
②運営会社の信頼性が高い
ソーシャルレンディングは運営会社の信頼性が非常に重要です。
バンカーズは、ソーシャルレンディングの参入は新規ですが、運営会社の前身である泰平物産は46年の営業実績がある老舗の貸金業者です。
そのため、これまでの融資経験やノウハウから、厳しい審査をクリアした優良な企業への投資が期待できます。
また、バンカーズの経営陣には有名な銀行や証券、IT業界での経験を有するメンバーがいます。
他の運営会社と比較しても、金融知識に長けた人材が集まっており信頼して投資できると言えるでしょう。
③融資先情報の公開性が高い
バンカーズでは、利回りや運用期間はもちろんのこと、融資先企業の事業内容や返済方式、担保の内容など詳細情報が公開されています。
他社のサービスでは、融資先の情報が明らかにされていないケースもあるのに比べ安心です。
さらにバンカーズでは、各案件に対して融資先の信用力などを独自の5段階評価で示しており、リスク分析を行っています。
そのため投資家は、より慎重に案件を選ぶことができるでしょう。
④大手SBIソーシャルレンディングと合併
2022年5月、株式会社バンカーズはSBIソーシャルレンディング株式会社と合併しました。
SBIソーシャルレンディングは、融資残高も業界トップクラスで最大手のソーシャルレンディングの一つでした。
しかし、融資先企業が詐欺容疑で事件になり、巨額の損失を出したことにより事業継続が不可能となり、バンカーズがSBIソーシャルレンディングを統合したのです。
業界トップであった知見やノウハウを引き継いだ事で、さらなるサービスの向上が期待できます。
⑤キャンペーンが豊富
バンカーズは、お得なキャンペーンが豊富なサービスです。
「初めて投資キャンペーン」や「お友達紹介キャンペーン」、過去には累計出資額に応じて最大120万円分の楽天ポイントがプレゼントされるキャンペーンもありました。
また、バンカーズではキャンペーンの期限が延長されたり、新たなキャンペーンが突然始まったりすることもあります。
これからも次々に出てくると思われるので、興味がある人は期間を逃がさないよう公式サイトを随時チェックしておきましょう。
バンカーズの運用実績
それでは次に運用実績についての紹介です。
バンカーズは2023年6月時点で運用累計総額は200億円を超え、累計会員登録数は7万人以上となっています。
サービス開始30ヶ月での200億円越えは業界最速との事で、記念キャンペーンも開催されています。
予定利回りとしては2％～4％ほどの案件が多く（6〜7%も有り）全体的にやや低めですが、正常償還率100％と安心できる実績と言えるでしょう。
また、運用期間の平均実績は約7ヶ月と比較的短めの案件が中心になっています。
最近の案件では利回り4％を超えるものが出てきており、今後高利回り案件も増えてくることが期待できますね。
バンカーズの評判と口コミ
バンカーズを利用した方の実際の評判と口コミについても見てみましょう。
良い評判
今日、BankersさんからキャンペーンのAmazonギフト券届いた！
— ぽんぽこ (@okonominA) February 10, 2022
大切に使わせていただきます(^o^)
良い案件に投資できてキャンペーンで+αでギフト券くれるとか太っ腹すぎです〜#クラウドファンディング#バンカーズ#Bankers pic.twitter.com/dBgGIbCQfL
バンカーズ医療ファンド第2号
— タロウ＠ソシャレン・クラファン投資家 (@viviri_man) February 2, 2021
朝イチで問合せの回答をいただき疑問すべて解消。
やや少額ですが投資しました！
しっかし、開始5分でまだ7割しか埋まっていない。
SBIやクラバンで投資できないって文句言ってる人、釣り人だらけの池に糸をたらしても釣れないよ。
良い魚がいる池は他にもありまっせ～ pic.twitter.com/d0PdQvLrSO
今日、バンカーズさんから突然連絡が📲
— かーと@読書 投資 (@com_as_you_are) November 25, 2021
何事か？と思ったけど
私の勘違いで入金してなかたった案件が有ると。
いや~
こういうイレギュラーな出来事の時に、確り対応してもらうと信頼感が増しますな~😌
(自分のミスを棚にあげて、偉そうに言う小物の戯れ言💦)#投資 #Bankers #バンカーズ
・キャンペーンがお得
・新しいサービスなので投資しやすい
・サポートが親切
・少額額投資が可能
やはりお得なキャンペーンが好評なようですね。
投資のしやすさも人気のようでした。
いまいちな評判
バンカーズの案件、今日（金曜日）募集で、振込期限が1/17（日曜日）ってなにげにヒドい設定じゃないのか？ と小声で呟く。
— SALLOW@クラウドファンディング投資／FIRE済 (@SALLOW_SL) January 15, 2021
まあ、今日振り込めば良い話なんですけど。 https://t.co/yhFJuc6OZn
・申し込みスケジュールがタイト
・利回りが物足りない
一部申し込みスケジュールがタイトな案件があるようです。
利回りの物足りなさを感じている方もいました。
バンカーズの始め方
バンカーズの口座開設までの流れは以下の通りです。
①メールアドレスで会員仮登録をする
②本人情報を入力し本会員登録をする
③本人確認書類と銀行口座情報を提出する
④届いた本人確認コード入力し登録完了
口座開設は10分ほどで、スマホでも簡単に始めることができます。
バンカーズは、セイムボート出資方式の採用や融資先情報の公開性の高さで、リスク対策に重点が置かれている点が魅力的でした。
ソーシャルレンディングとしての実績はまだ少ないですが、貸金事業を長く続けた運営会社が始めたサービスで信頼感があります。
また、経営陣も金融のプロが揃っており、案件の募集も選び抜かれているので安心して投資できると言えるでしょう。
SBIソーシャルレンディングを統合したり、業界最速で運用累計総額200億円を超えたりと、これからますます期待できますね。
これから堅実な運用を始めたい方に、バンカーズはおすすめできると言えるでしょう。
口座開設も無料で簡単にできるので、興味を持たれた方はぜひ検討してみてはいかがでしょうか。
まとめ
以上、バンカーズの特徴や実績、評判、始め方について解説しました。
これからソーシャルレンディングを始める方はまずこちらのサービスから始めてみると良いでしょう。ぜひ公式サイト覗いてみてください。
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