投資初心者の間でも、ソーシャルレンディングの人気が徐々に高まっています。
最近ではサービスや運営会社も増えているため、どこを選択すればいいのか迷っている方も多いのではないでしょうか。
そんな中、いま多くの投資家から支持を得ているのが、SAMURAI証券が運営するオルタナバンクです。
この記事では、様々な充実したサービスが人気のオルタナバンクの特徴や評判について、初心者でもわかるように解説していきます。
他の投資やソーシャルレンディングと比較する時の参考にしてください。
目次
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オルタナバンクの特徴
Alterna Bank（オルタナバンク）は、SAMURAI証券株式会社が運営するソーシャルレンディングサービスです。
口座開設や維持費、取引手数料は無料で、1万円と少額からの投資が可能なので気軽に投資が始められます。
もちろん投資なので元本保証はありませんが、サービス開始から貸し倒れはゼロです。
そのため比較的安心して投資できるでしょう。
また、定期的にキャンペーンが開催されており、実際の利回りにプラスして利益が得られることがあるのも魅力です。
その他、証券会社が運営している、投資先が豊富、利回りが高めなどの特徴もあります。
オルタナバンクの特徴は次の通り
・投資先の種類が豊富
・利回りが高め
・少額から投資可能
・リスク軽減されている
それでは具体的に解説していきます。
①投資先の種類が豊富
オルタナバンクは国内外問わず、不動産や金銭債権、未上場株式と投資先の種類が豊富にあります。
近年ソーシャルレンディングは人気が高まっており、案件によっては投資したくてもできないケースも発生しています。
そんな中、非常に多くの案件を扱っているオルタナバンクは魅力的です。
しかも運用期間は2ヶ月から24ヶ月とさまざまで、自分に合った案件を探すことができます。
投資対象や地域、期間を分散することでリスク軽減につなげることもできるでしょう。
②運営会社が信頼できる
証券会社が運営しているというのが、オルタバンクの最大の特徴ではないでしょうか。
ソーシャルレンディングでは貸し倒れのほか、運営会社が不正するなどのリスクもあります。
業界の歴史もまだ長くないため、過去には行政処分を受けて業者が消滅したり、裁判になったりしたケースがあります。
そんな中、SAMURAI証券は2002年設立の実績のある証券会社で、ソーシャルレンディング業界の中では長い会社です。
また、ソーシャルレンディングを運営するには第二種金融商品取引業の資格があれば問題ないのですが、証券会社は第一種金融商品取引業の資格が必要です。
資本金が5倍以上必要など第一種の方がハードルも高く、他のソーシャルレンディングサービス会社と比べて潤沢にあります。
そのため安定した運営が期待でき、信頼性の高さは業界トップクラスと言えるでしょう。
③利回りが高め
オルタナバンクの利回りは平均6％前後の案件が多く、他のソーシャルレンディングと比較して高めです。
中には10％を超える高利回りを期待できる案件もあります。
ミドルリスク、ミドルリターンの投資先を探している方に向いていると言えるでしょう。
④少額から投資可能
オルタナバンクでは1万円と国内最低水準の金額から投資ができます。
1万円から様々な資産に投資可能なので、株式や不動産などに投資するのに比べ、初心者や資金が少ない方でも始めやすくなっています。
また、口座の開設や維持や投資の際の取引に手数料はかからず、負担するのは投資金を振込する際の入金手数料のみです。
⑤リスク軽減されている
オルタナバンクは保証や不動産担保が付いている案件が多いため、リスクを抑えて投資することが可能です。
万が一貸し倒れなどが発生しても、ある程度元本を回収することができます。
また、運用期間が短めの案件も多いのでリスクも低いと言えるでしょう。
もちろん投資なので、今後も元本割れゼロが続く保証がないことには注意が必要です。
オルタナバンクの運用実績・元本割れ
それでは次に運用実績について解説します。投資するにあたって一番重要な所ではないでしょうか。
オルタナバンクは2023年5月時点で元本償還実績が100％となっており、償還遅延やデフォルトが発生したことはありません。
利回りは4％～12％で、累計のファンド申込額は140億円を超え、運用実績数は278件にものぼります。
過去に元本割れが起きたサービス会社がある事を考えると、この実績は安心できると言えます。
その中で利回りが高めな案件が多いのも魅力的ではないでしょうか。
シミュレーションはこちら
この実績は将来を保証するものではありませんが、このように30年後定期預金に預けていた場合と比べて約256倍の差が出るとシミュレーションで出されています。
オルタナバンクの評判と口コミ
実際の評判と口コミについても見てみましょう。
良い評判
ソーシャルレンディングのSAMURAI FUNDが「オルタナバンク」に名前が変わった！リニューアル記念ファンドがでる！1ヶ月、12%👀👀👀先着。
— ココ🐶本とお金と暮らしと。 (@coco_life020) January 8, 2023
これは申込ます。私はオルタナバンクに現在1ファンドに30万投資中。
実績もあり、リスク対策もしていて今後も利用したいと思っている事業者です。 pic.twitter.com/XAtC4fJA1r
オルタナバンクから分配金が696円いただきました。少額でも毎月分配してもらえるのは地味に嬉しいです🙂１０万円銀行に置いておくよりも、少しだけリスクを取って不動産クラファンに出資すれば、少しづつ増えていきます！#オルタナバンク#不動産クラウドファンディング#投資家さんと繋がりたい pic.twitter.com/yzZrKqck2G
— erikita (@erikitafund) April 13, 2023
オルタナバンクより2回目の分配金が入りました！706円✨
— ココ🐶本とお金と暮らしと。 (@coco_life020) February 9, 2023
想定利回り4%、運用期間3ヶ月の案件に30万円投資して、キャッシュバックキャンペーンで3,000円、2回の分配で1,622円。すでに4,622円増えました。最高🙌#ソーシャルレンディング#投資家さんと繋がりたい
・キャンペーンがうれしい
・好条件な案件が多い
・実績があり、リスク対策もされている
・着実に利益を得られている
好条件の案件やキャンペーンが人気なようです。
安定した実績も好評ですね。
いまいちな評判
いつのまにかサムライファンドがオルタナバンクに変わってて、高利回り出てた😢
— れいちゃん💕お金勉強中✨ (@happymo53591450) January 12, 2023
知らなかった。。。
12%,8%。。。。
逃してしまった。。。
・突然の社名変更で驚いた
・完売して買えなかった
2023年1月に突然社名変更しており、とまどった方もいたようです。
人気案件に投資できなかったという意見もありました。
オルタナバンクの始め方
それでは次に実際の始め方を解説します。難しい手順はなく、初心者でも簡単にスタートできます。
①メールアドレスを送信
②本人情報を入力
③本人確認書類の提出
④入金して運用開始
口座開設の申込みは5分ほど、顔写真付きの本人確認資料であれば、最短翌営業日に口座開設が完了します。
償還実績100%安心の運営
証券会社が運営している上、様々なリスク軽減策が取られているので安心して利用できます。
口座の開設も簡単で維持費もかからず、1万円から投資できるので初心者でも気軽に開始できますね。
また、投資先も豊富で利回りも高めなので投資経験者でも満足できる内容になっています。
総合力が高く、初心者から経験者まで幅広くおすすめできるソーシャルレンディングです。
もちろんオルタナバンクも投資なので、リスクは常に付きまといます。
しっかりと比較検討し、無理のない範囲で少しずつスタートしてみてはいかがでしょうか。
まとめ
以上、オルタナバンクの特徴や実績、評判、始め方について解説してきました。
これからソーシャルレンディングを始める方はまずこちらのサービスから始めてみると良いでしょう。詳細は公式サイトで確認してみてください。
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