ソーシャルレンディングを扱う業者が増えている中、わかりやすくて安全性も高く、利回りも期待できるサービスを探している方も多いでしょう。
そんな中、人気No.1サービスとして選ばれているのが、日本クラウド証券が運営するクラウドバンクです。
クラウドバンクは圧倒的な実績を誇り、その評判から初心者から上級者まで幅広く人気のあるサービスです。
この記事では人気No.1といわれるクラウドバンクの特徴や評判について、初心者にもわかりやすく解説していきます。他の投資やソーシャルレンディングとの比較検討の参考にしてみてください。
目次
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クラウドバンクの特徴
ソーシャルレンディングは、融資型クラウドファンディングとも呼ばれ、投資家から集めた資金を企業に融資し、利息を投資家に分配するサービスです。
クラウドバンクはそんなソーシャルレンディングサービスの1つで、利回り実績は6％前後。他のソーシャルレンディングサービスに比べて高めとなっています。
投資家のリスク回避にも力を入れており、融資先を選定するのに厳格な審査を行い、担保も融資額を上回る評価額に設定されています。
クラウドバンクには、過去実績が圧倒的で太陽光発電の案件が多い、金取引ができるなどの特徴があります。
また、1万円から少額投資ができるのも嬉しいポイント。さらに条件を満たせば楽天ポイントが貰えるキャンペーンも行っているので、ぜひ公式サイトで詳細を確認してみてください。
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クラウドバンクの特徴は次の通り
・ほったらかし投資に向いている
・太陽光発電関連の案件が豊富
・金取引ができる
・過去に行政処分を受けている
具体的に解説していきます。
①過去実績が圧倒的
大きな特徴として、現在までの圧倒的な実績があげられるのではないでしょうか。
サービス開始は2013年と国内事業者の中でも長く、実績や案件数に大きなアドバンテージがあります。
累計応募総額は2,000億円を突破し、取扱件数5,000件以上という数値は、他社と比べて突出しています。
またクラウドバンクはCMを出している、数少ないサービス会社です。
有名人をイメージキャラクターに起用できる点は、経営が安定している証拠と言えるでしょう。
運営するのが第一種金融商品取引業を取得している証券会社というのも魅力的です。
②ほったらかし投資に向いている
ホームページのトップ画面でも「待つだけ資産運用」とアピールしているように、ほったらかし投資に最適です。
融資先のファンドによって運用期間が決まっており、途中解約もできません。
そのため一度投資をしたら、期間が終了するまで待つだけなので手間がかかりません。
株式投資やFXなどの場合、値動きに注意しつつタイミングを伺うなどの時間が必要になってきます。
クラウドバンクでは投資後に作業は必要なく、毎月利子を受け取ることができるので忙しい方でも安心ですね。
③太陽光発電関連の案件が豊富
クラウドバンクには、太陽光発電を中心に再生可能エネルギー関連のファンドが多くあります。
サステナブルな社会を実現するためのもので、現在ファンド数も伸びており高い注目を浴びている投資商品です。
太陽光発電などの専門性が高いプロジェクトは高利回りが期待でき、狙い目といえるでしょう。
同時に、環境にやさしい再生可能エネルギーの普及に貢献することもできます。
④金取引ができる
2021年の6月から金取引も始まりました。たった1,000円から気軽に金投資をスタートできます。
金は株などの下落局面に強く、経済環境の悪化や世界の政情不安、さまざまな有事に備えたリスクヘッジとして活用できます。
守りの資産運用として根強い人気を誇り、相場も近年上昇傾向にあります。
他のサービス会社にはない新しい試みと言えるでしょう。
⑤過去に行政処分を受けている
クラウドバンクは過去に2回行政処分を受けたことがあります。
不安に思う方もいるかもしれませんが、システム的な問題で運用面に問題はありませんでした。
また、それらの指導を踏まえ、その都度改善をしており現在は適切に対応されています。
クラウドバンクの運用実績
それでは次に運用実績について紹介します。投資するにあたって一番気になる点ではないでしょうか。
クラウドバンクは、2023年5月時点で累計応募金額2,200億円を超え、取扱いファンド数5,400件以上と圧倒的な数値です。
実績平均利回りは5.8％と安定しています。
直近3年間の累計では実績平均利回り6.58％となっていました。
もちろん将来の運用成果が保証されている訳ではありませんが、安心できる実績と言えるでしょう。
クラウドバンクの貸し倒れ・返済遅延
これまでクラウドバンクでは、過去の運用においてファンドが貸し倒れ状態になったケースはありません。
しかし、2023年バイオマス発電事業において、融資金10億円の連帯保証契約を偽装されトラブルになっているとのニュースが流れました。
そのことによりホームページ上では元本償還率100%の文言を消す対応をとっています。
返済遅延については、過去に運用期間が1ヶ月程度延長したことが何度かありますが、大きく遅延したということはありません。
今回のこの詐欺事件において、クラウドバンク側では今後どのような対応が取られるのか注視していきたいところです。
クラウドバンクの評判と口コミ
クラウドバンクは、「怪しい」「やばい」といわれることもあるようですが、実際の評判と口コミを見てみましょう。
良い評判
クラウドバンクからも分配金が入っていました✨
— らぴす＠ほったらかし投資家【毎月45万円積立💰】 (@lapis_labo) August 12, 2022
今月は3,049円の不労所得になりました。
今月は年率6.35％の利回りでした😊
クラウドバンクには80万円投資しているので、運用が始まって分配金が上がってきました。
寝ている間もお金が働いてくれるのは嬉しいです😁#投資家さんと繋がりたい pic.twitter.com/J9BFKKKKYj
クラウドバンクを2年やってみて、年利は5.1%です！無料で始められ、1万円から投資できるためお手軽です。
— ないとブログ (@knight618_blog) March 24, 2022
クラウドバンクの投資をやってみた！評判・利回りを私の運用実績をもとに解説！ https://t.co/Qjr716F0N1 pic.twitter.com/oecC0vuuF0
クラウドバンクのマイページは必要な情報が網羅されていてとても分かりやすい。これ以上分かりやすくはできないのでは。
— れんだー (@slgmar) May 1, 2023
・投資額、累計分配額
・月毎の分配金（税引前・後）と利回り ※ファンド別表示も可
・現在投資中ファンドの運用期間、償還予定日、損益、運用中金額、償還済金額 pic.twitter.com/lhrr5ATFEI
・ほったらかしで稼げた
・毎月の安定した配当が魅力
・少額から投資でき、口座開設も無料で手軽
・マイページが使いやすい
ほったらかしで安定した利回りが好評なようですね。
マイページの使い勝手の良さも人気のようでした。
いまいちな評判
クラウドバンクのファンドに申し込もうと思ったら一瞬で終わってた😢 @Crowdbank_jp #CrowdBank
— マエケン (@k_maeda1224) August 12, 2022
・即完売で購入できず
・行政処分を受けた過去がある
人気があるあまり、即完売となってしまうケースがあるようです。
過去に受けた行政処分を気にしている方もいました。
クラウドバンクの始め方
それでは次に実際の始め方を紹介します。口座開設する手順は以下の通りです。
① 公式サイトで「無料口座開設」をクリック
② メールアドレスやパスワードなどを設定
③ 受信したメールから本人情報を入力する
④ 各種書類、マイナンバーで本人確認
⑤ 口座開設に関する審査が行われる
難しい手順はなく、初心者でも簡単にスタートできます。
また、クラウドバンクでは、親権者の同意があれば未成年でも口座開設することができます。
クラウドバンクは人気No.1
さすが人気No.1と言われるだけのことが、あるのではないでしょうか。
高い利回りや過去の実績に加え、太陽光発電や金取引まで幅広く投資可能なのは魅力的ですね。
口座開設も簡単で少額から投資でき、投資後は手放しで運用できるので初心者にもぴったりです。
行政処分を受けた過去はありますが、すでに改善されており安心して利用できます。
やはり実績重視で選ぶなら、クラウドバンクがおすすめと言えるでしょう。
もちろんクラウドバンクに限らず、投資には常にリスクがあります。
ファンドの内容をよく確認し、無理のない範囲で少しずつ始めてみてはいかがでしょうか。
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まとめ
以上クラウドバンクの特徴や実績、評判、始め方について解説しました。
これからソーシャルレンディングを始める方は、まず人気No.1こちらのサービスから始めてみると良いでしょう。
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